Фінмоніторинг посилює контроль за дорогими покупками: кого перевірятимуть

Державна служба фінансового моніторингу посилює контроль за великими готівковими операціями, пов’язаними з придбанням дорогого майна. Особливу увагу приділятимуть угодам із преміальною нерухомістю, елітними автомобілями та іншими коштовними активами.

Як стало відомо, Держфінмоніторинг змінює підхід до аналізу великих готівкових операцій. За словами голови служби Філіпа Проніна, перевірки стосуватимуться не повсякденних витрат громадян, а купівлі майна високої вартості.

Йдеться про операції, під час яких виникають сумніви щодо походження коштів або їх відповідності офіційним доходам покупця.

Адвокат Валерій Шаповал пояснив, що нові правила не забороняють придбання дорогого майна. Водночас контролюючі органи ретельніше перевірятимуть фінансові операції, якщо вартість покупки не відповідає задекларованим доходам або є ознаки спроб уникнути фінансового контролю.

Тепер увагу приділятимуть не лише окремим транзакціям, а й загальній фінансовій поведінці людини. Серед основних критеріїв оцінки — загальна сума операцій, регулярність їх проведення, взаємозв’язок між платежами та підтверджене джерело коштів.

Окремо можуть перевіряти випадки, коли особа вносить великі суми готівки через різні банки, неодноразово використовує одну й ту саму довідку про доходи або проводить операції, які перевищують її офіційні фінансові можливості. Також увагу можуть привернути спроби поділити великі платежі на кілька менших, щоб уникнути фінансового моніторингу.

Філіп Пронін наголосив, що використання готівки саме по собі не є порушенням законодавства. Однак у разі купівлі дорогих активів походження коштів має бути підтвердженим відповідними документами.

За словами адвоката, під час перевірки можуть попросити надати податкові декларації, довідки про доходи, банківські виписки, документи про продаж іншого майна або інші підтвердження законного походження коштів.

Експерти підкреслюють, що посилення фінансового моніторингу не означає автоматичних підозр щодо покупців і не обмежує право власності. Водночас громадянам радять заздалегідь підготувати документи, які підтверджують джерело накопичених коштів, та уникати непрозорих фінансових схем, щоб уникнути додаткових запитань з боку контролюючих органів.